【理財專員推薦】親身經驗分享!理專能給投資人什麼幫助呢?站在客戶立場著想的理財專員推薦!

銀行活定存利息逐年降低,許多人選擇投資基金股票衍生性金融商品,創造被動式收入期望達到財富自由。

若在投資階段能找到值得信賴的銀行與理專,不僅能少走冤枉路,還能讓投資更有效率,今天就以親身經驗跟大家分享我的投資經驗與理財專員推薦


投資經驗說明
首先,想先跟大家簡單分享投資經驗;我高職及大學是讀商科,提早接觸投資及金融方面的知識,因此我在大學打工時就將存的錢拿來做定期定額基金,長期投入分散風險,屬於穩健型的投資標的,很適合剛開始想存錢的我。


出社會工作後,有更高收入可以拿來做投資,聽信理財專員的話術買了高收益債券,後來因債券市場空頭,不但債券利息收不到,價值也因此大跌造成很難脫手的情況,完全是投資慘敗的經驗,後來仔細研究才發現我購買的債券違約率竟高達0.55%!不過也是我自己不夠謹慎,太聽信理財專員的話,只好當成繳學費了。


與新理財專員溝通過程
後來朋友將永豐金證券理財專員推薦給我,這位理財專員雖然年輕,但在與他談話間就能感受到專業能力,在開戶時一併讓我做了風險屬性評估表,有別於之前的理財專員,她會先分析我目前的投資標的,給予專業投資建議。
建議我:『可以透過資產配置,買進持有互補性的資產,讓長期的資金成長更加平穩。』

協助找到適合自己的投資標的
她會針對風險屬性幫我量身規劃,以股票及債券的搭配方式有效分散風險,聊天下提到我之前投資錯誤的案例,她告訴我若要購買高收益債券必須考量哪些因素及要如何計算預期報酬等,善用數據分析可以挑選到CP值較高的債券。

優惠手續費
理財專員專業的講解、親切的服務讓我安心許多,就算是初學者也能在她的幫助下找到最適投資方式,且經過我綜合比較下,發現她給的手續費相當優惠,長期下來可以省下一筆可觀的手續費!


可以一起討論的理財專員
與她配合將近2年的時間,好的理專可以一起討論投資方向,也不用擔心不懂被騙,她會以客觀的角度分析,聊天過程也不會覺得有壓力,在這邊將理財專員推薦給需要的朋友參考。

也要提醒各位,投資一定有風險,必須要謹慎評估自身能力、作足功課多吸收資訊,祝大家都能找到最適合自己的投資方式,也歡迎大家在文章留言一起分享投資經驗互相交流!

31 則留言:

  1. 想知道是哪位理財專員?一直找不到滿意的理專.......

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  2. 我也想知道是哪位理財專員

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  3. 我目前都買股票跟定期定額,股票選比較穩健的金融股

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  4. 遇到好的理專真的很重要

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  5. 我從出社會開始投資,投資經驗10年,投資不能只靠理財專員,要自己研究然後再跟理專討論會比較好!
    有個好理專雖然可以為投資加分,但主體還是要靠自己

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  6. 高收益債券真的少碰為妙.......

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  7. 我也想知道理專是誰 小提示?

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  8. 她也是我的理專耶!!!好巧 她服務很棒

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    1. 好巧,對阿所以想說上來推薦給有需要的朋友參考

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  9. 作者已經移除這則留言。

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  10. 謝謝分享 昨天有去諮詢 裡財專員專業度很夠也很親切

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  11. 上週有線上諮詢,服務不錯,講解得很仔細!!幫推個

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  12. 有諮詢了也開戶了 謝謝丸妹推薦的理專 還不錯耶

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  13. 最近股市波動又蠻大 投資真是有點傷腦筋 謝謝丸妹推薦好的理財專員

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  14. 想知道理專><,可以分享給我嗎^^

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  15. 請問一下理專的資訊刪除了嗎

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